人间正道是沧桑--- 论民生银行中报——自由之路——东方财富网博客
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人间正道是沧桑--- 论民生银行中报(2010-08-11 13:17:02)分类:股票
“把市场的波动看做你的朋友,而非敌人,从市场的愚蠢中获利,但不要盲从于市场的愚蠢。“ ――巴菲特
基本每股收益0.4元,(按照送股前股本计算)
每股净资产4.31元,
净资产收益率9.24%,
营业收入260亿元, 比增22.76 %
净利润88.98亿元, 比增20.23%
整体看,民生的经营依然稳健,依然是高水准经营的银行,各项的经营指标依然健康。但是市场依然对金融股怀有恐惧,利空消息不断,月前银监会要求银信合作理财类产品暂停,今日求银行将此前发生的表外资产在今明两年内全部转入表内,还要按150%的拨备覆盖率计提拨备。
在利思害,在害思利;利则思害,害则思利,也正是如此之多的坏消息,才让银行股票有了白菜价钱,也才能让投资人可以从容以低贱价格买入。回想2008年招行收购香港永隆53.12%股权,总代价193.02亿元,每股作价156.5元,这个价格相当于永隆2007年底资产净值的2.91倍。以今天的估值看,这简直是天价,可在当时,数间中资大行都在以天价抢购。谁能预料到人间的未来?
银行最值钱的就是网络,长期的经营累积了大量的客户和经营网络,而购并银行就需要为这些无形资产付出数倍的溢价,通常财务稳健,正常经营的银行,是无法以2倍以下PB购买, 以中资银行购买境外银行,或汇丰购买美观HI银行等案例看,都要以2.7-3.5 倍PB 值购买。
所以,如果有足够多的钱,准备购买一间银行,以银行老板的心态,看现在民生银行估值,是大大低估,数月间民生银行的PB值长期在1.5-1.6倍之间。市场先生总是在犯非理性的错误。作为保守投资人的我们,所要做的只有买入和等待。
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