神马文学网全球银行业资本新规叫好声寥寥
来源：百度文库 编辑：神马文学网 时间：2024/09/21 16:33:29
全球银行业资本新规叫好声寥寥雷曼兄弟(Lehman Brothers Holdings Inc.)的倒闭撼动全球金融体系两年之后，银行业监管者和中央银行官员就一项计划达成一致，他们希望该计划将能防止悲剧重演。
如今的问题是，这项复杂的折中方案是否会起到欧洲央行行长特里谢(Jean-Claude Trichet)所承诺的“对长期金融稳定和增长的实质性作用”。由特里谢担任主席的委员会促成了周日宣布的这项协议。
其中的理念显而易见。在美国，由国会通过、并由总统奥巴马(Obama)于7月份签署的金融改革议案制定了规定性条款，让美国的银行避免重蹈覆辙。而经过过去数月的商讨在瑞士巴塞尔达成的这项协议则允许世界各地的银行继续承担高风险，但要求它们加大资本缓冲以应对损失。
美国财政部长盖特纳(Timothy Geithner)去年对国会说，对它进行限定的最简单的方法就是：资本，资本，还是资本。他说，你们要制定的资本要求是，鉴于我们对世界的未来是何等不确定、我们对一些风险要素是何等的一无所知，因此要能有更大的缓冲空间来吸收损失，并让我们避免因错误判断而引发的后果。按照这一标准，巴塞尔III──人们采用这一非正式名称是为了将其区别于过去几次尝试，如今它们都被认为无法起到满意的效果──能够成功吗？
现在终于有了一项国际性协议，这是一个不小的成就。巴塞尔II的谈判耗费了十年左右的时间。波士顿大学(Boston University)莫林银行与金融法中心(Morin Center for Banking and Financial Law)的主管赫利(Cornelius Hurley)说，27个国家一致行动，在遇到类似欧洲和美国这样的地域性差别时摈弃了所有分歧，这是了不起的。
如果这项协议得到严格实施──注意，前提是“如果”──它将要求银行持有比危机前更多的资本。这些资本中的多数将是能随时吸收损失的普通股，因为股东将承担这个损失。
可能很少有银行需要大量注资才能满足这项愈加严格的资本要求，部分原因是因为他们改善了资本负债，缩减了放贷。要是在危机前实行这项新规，那么世界上几乎所有的大型银行都会需要更多的资本来缓冲。
其结果就是，人们激烈地争论着新规定究竟是力度不足还是矫枉过正？全球大型银行的普通股水平将不得不维持在至少相当于其资产的7%，而现行标准仅仅为2%左右。
麻省理工学院(Massachusetts Institute of Technology)经济学家约翰逊(Simon Johnson)说，他们最终只会满足最低要求。约翰逊对官方的危机应对方式持批评意见，并对此直言不讳。
现就任于华盛顿布鲁金斯学会(Brookings Institution)的艾略特(Douglas Elliot)曾是一名银行家，他认为这一标准没有达到他的希望，不过还是远高于（当下）所实行的标准。哥伦比亚大学(Columbia University)的诺贝尔奖得主斯蒂格里茨(Joseph Stiglitz)将其称为“朝着正确方向迈出的举动。”
还有很多银行家的反应就没有这么积极了。美国大型金融公司的游说组织Financial Services Roundtable在声明中说，资本拨备每增加一美元，在经济中发挥作用的就少了一美元。
如今的问题是，这项复杂的折中方案是否会起到欧洲央行行长特里谢(Jean-Claude Trichet)所承诺的“对长期金融稳定和增长的实质性作用”。由特里谢担任主席的委员会促成了周日宣布的这项协议。
其中的理念显而易见。在美国，由国会通过、并由总统奥巴马(Obama)于7月份签署的金融改革议案制定了规定性条款，让美国的银行避免重蹈覆辙。而经过过去数月的商讨在瑞士巴塞尔达成的这项协议则允许世界各地的银行继续承担高风险，但要求它们加大资本缓冲以应对损失。
美国财政部长盖特纳(Timothy Geithner)去年对国会说，对它进行限定的最简单的方法就是：资本，资本，还是资本。他说，你们要制定的资本要求是，鉴于我们对世界的未来是何等不确定、我们对一些风险要素是何等的一无所知，因此要能有更大的缓冲空间来吸收损失，并让我们避免因错误判断而引发的后果。按照这一标准，巴塞尔III──人们采用这一非正式名称是为了将其区别于过去几次尝试，如今它们都被认为无法起到满意的效果──能够成功吗？
现在终于有了一项国际性协议，这是一个不小的成就。巴塞尔II的谈判耗费了十年左右的时间。波士顿大学(Boston University)莫林银行与金融法中心(Morin Center for Banking and Financial Law)的主管赫利(Cornelius Hurley)说，27个国家一致行动，在遇到类似欧洲和美国这样的地域性差别时摈弃了所有分歧，这是了不起的。
如果这项协议得到严格实施──注意，前提是“如果”──它将要求银行持有比危机前更多的资本。这些资本中的多数将是能随时吸收损失的普通股，因为股东将承担这个损失。
可能很少有银行需要大量注资才能满足这项愈加严格的资本要求，部分原因是因为他们改善了资本负债，缩减了放贷。要是在危机前实行这项新规，那么世界上几乎所有的大型银行都会需要更多的资本来缓冲。
其结果就是，人们激烈地争论着新规定究竟是力度不足还是矫枉过正？全球大型银行的普通股水平将不得不维持在至少相当于其资产的7%，而现行标准仅仅为2%左右。
麻省理工学院(Massachusetts Institute of Technology)经济学家约翰逊(Simon Johnson)说，他们最终只会满足最低要求。约翰逊对官方的危机应对方式持批评意见，并对此直言不讳。
现就任于华盛顿布鲁金斯学会(Brookings Institution)的艾略特(Douglas Elliot)曾是一名银行家，他认为这一标准没有达到他的希望，不过还是远高于（当下）所实行的标准。哥伦比亚大学(Columbia University)的诺贝尔奖得主斯蒂格里茨(Joseph Stiglitz)将其称为“朝着正确方向迈出的举动。”
还有很多银行家的反应就没有这么积极了。美国大型金融公司的游说组织Financial Services Roundtable在声明中说，资本拨备每增加一美元，在经济中发挥作用的就少了一美元。
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