亲历“洗钱转账”电话诈骗案

今天上午13：00正准备出门。
家里电话响了，号码显示：00886435062955。电话里称：您好，这里是中国电信，您的电话欠费3168元，请及时前往营业厅处理。如需人工服务请拨0。
我按了“0”，语音提示：系统正忙。于是挂机。

防骗攻略1：请特别注意来电显示，如：00886435062955，000193852102之类，必定为诈骗电话，多数是在台湾等境外成立电话呼叫中心，有内地设点配合。也有部分诈骗团伙会通过虚拟号码显示为公安，电信或亲友电话号码，此时如有遇车祸、欠费打款、洗钱转账之类，要特别注意回拨核实与确认，以免上当。

家里电话时常接到类似电话，每次或不答理，或以斥责结束，每每不堪其扰。
几钞钟后，电话响起，电话显示为：空白。
我突发其想，想看看他们究竟怎么一步步下套。
一个女子称：您好，这里是中国电信，请问有什么可以帮您。
我将欠费诸事告之。
电信女：好的，我帮您查一下。请问机主姓名。
我：曹尼马，曹操的曹，尼姑的尼，马匹的马。
电信女：好的，请问是家庭电话还是办公电话？
我：家庭电话。
电信女：请稍等，正在帮您查询。。。。。。曹先生您好，经过系统查询显示，您的电话被杭州的84349571绑定，拨打国际长途，欠费3168元。
我：我没有办理过这个业务呀。另外，我的是广州的号码，怎么会被杭州的电话绑定？怎么回事？
我：杭州区号是多少？
电信女：400
电信女：这个我也不知道了。先生您别急，您看这样行不行，我帮你转到杭州市公安局紧急报案电话，由他们来调查处理，好不好。请稍等，不要挂机，我来为你转接。

防骗攻略2：来电者自称中国电信员工，以电话欠费为饵，先将机主陷入忙乱急躁之中，报个假名一样能查出你欠费。声音，程序完全不合规范，而且最通常的步骤是将电话直接转入所谓的公安局。哪有人傻到报案不直接拨打110，而通过电信公司层层中转的？

一名男子：您好，这里是杭州公安局，我的名字叫李军，工号：312。。。。。316502（此处露出破绽，把警号说成工号，312，316，显然是口误），你有什么事。
我将电话欠费一事又说了一通，称是报案。
李军向我索取姓名，身份证号。
我编了一堆告之。
李军：曹先生，我帮你查了一下，你的电话是在2008年12月18日，在杭州市新民电信营业厅被绑定的，目前欠费3168元。
我：我没有办理过这项业务，而且在这段时间也没有去过杭州呀，怎么会被绑定呢？
李军：你仔细想一想，你最近什么时候用身份证复印件办理过业务？
我：银行开户之类呀。
李军：你是到哪家银行办理的业务。
我：建设银行。
李军：你是只在一家银行开有户头吗？你是从事什么工作的，这个户头主要用来做什么交易？
我：我是开网店的，用来做结算的。
李军：你仔细回想一下，你最后的交易额是多少？
我：4万6。
李军：你的帐户余额是多少？
我：150万。（对方想试探出你有多少油水。我胡绉了职业，也胡绉了存款额）
李军：你的账户存款是活期，定期，还是用于购买保险，基金，股票？（对方此时想试探出套钱的难度有多大）
我：活期的。
李军：你再仔细想一想，有没有来杭州时出示过身份证？
我：住旅店呀。
李军：是这样，我们也不知道你的身份信息是怎么被盗用的。前段时候，我们就查出一个案子，有团伙专门盗卖个人信息，一条个人身份信息就能卖600到800元，所以时，你平时一定注意保管好自己的身份证，以免被盗用。我们许多市民就是不注意，被别人盗用的。（骗子有时也会装好人）
李军嗯嗯嗯了一阵。开始进入正题：好的，曹先生，我们现在需要进行电话报案，需要录音，到时我们要将录音带及报案材料寄给你，请告诉我一下你的家庭住址。
我胡报了邮编及住址。
李军：好的，现在为了保持录音的证据性，请不要接听手机，旁边不要有第三者，以免录进其他声音，影响录音的证据性。另外，我需要提醒你，我们在提问时，你只可以回答是，或不是，不可以用不清楚，差不多来回答，明白了吗？（对方想在此时进行深度套牢，并慢慢让你进入情境，并拒听手机，与第三者在场，以免受到干扰。）
我一一听从。
李军：好的，现在我呼叫一下总台，看看你的身份信息是不是还有其他被盗用的情况。
李军拨了一下对讲机，里面沙啦啦跟一位中年男子对话。
总台查证后，称我的身份信息在杭州涉嫌非法洗钱，猜测跟毒品交易有关，而且涉案金额高达186万元。
我：天啦！这怎么可能。（我装做吓坏了）
李军好言相告，说我的所有账户将在15：00由检察院进行冻结，而且冻结时间将长达18个月，在案件未查清楚之前不能解冻。
这时，我看了下时间：13：58分。
我：那我能不能现在马上赶到建行，把钱取出来，再换一家银行存。（我激他）
李军急了，一会儿说钱已经冻结，一会儿说就算是转到其他银行，只要是我的户头一样冻结，而且因为我还将背负“紧急转移资产”，更有作案嫌疑。

防骗攻略3：所谓的办案人员，将“警号”说成“工号”，而且还出现纰漏，有时也会装好人，用一些友情提示来麻痹你，最重要的是，他会假借查案，套出你的银行存款等内容，并弄清是活期，定期，买股票还是基金保险，判断转账的难易程度。然后甩出涉嫌非法洗钱的罪名，让你陷入更大的惶恐之中，乱了分寸。

李军提出一个解决方案。
李军：这样，也有一个解决办法，那就是你可以和法官联名开设一个“公证账户”，在一二个小时查清之后，你可以暂时在这个账户上自由处理资金。但是呢，也不是谁都有资格开这个账户，那得还要看你有没有资格，配不配合。
好戏进入高潮。
李军：现在，你不要挂机，也不要接听手机，我帮你把电话转到检察官“陈主任”陈文辉那，申请“公证账户”，他人很好，不会刁难你的。
李军再装认真让我复述一遍案情给他听，以免陈主任不耐烦。
电话转到陈文辉处。是一个浑厚的男中音，闽南口音，官僚腔。
陈文辉再跟我核实了一遍案情。
当时已总共通话近50分钟之久。我说我还没吃午饭，我饿了。
陈文辉：那你可以边吃东西边说事嘛。（陈主任这时很体贴人呀）
陈文辉又问了我的手机号。我给了一个莫虚有的手机号（如果谁因此碰巧接到了陈主任要求转账的电话，我在此表示谦意）
陈文辉：你从家到建行要多久？
我：30分钟吧。
陈文辉：好，那你现在不要挂机，赶紧找齐你的存折和银行卡等资料，一刻都不要耽误，手机保持开机，赶紧到银行，到时我再打电话告诉你怎么操作。
此时，已真相大白。骗子就是这样，在一条电话线上，分别让不同的人扮演不同的角色，一步一步逼进，步步为营，活生生从一个“电话欠费”案顺理成章变成了“非法洗钱”案。
我摁掉了电话。
当然，我的手机后来也没有接到那个将要通知我如何操作转账的电话。

防骗攻略4：与法官联名的“公证账户”，却是检察官来电话进行遥控操作，可见骗术之拙劣。我本以为他们可以表现得更完美一点。

以上为个人真实经历，立此存照，如诸君也时运不济，接到类似诈骗电话，务请小心。