神马文学网热钱涌入有隐秘通道 外资银行或成监管盲点
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热钱涌入有隐秘通道 外资银行或成监管盲点
2008年07月04日
相关数据显示，今年一季度进入我国的热钱已经超过851亿美元，而去年一年流入的热钱是1170亿美元，一季度流入的热钱累计已经超过去年全年的70%。人民币升值等诸多因素加速了热钱流入的速度，这已经引起了监管部门的关注。
7月2日，国家外汇管理局、商务部和海关总署三部委联合颁布实施《出口收结汇联网核查办法》，决定自本月14日起对出口收结汇实行联网核查管理。
监管部门已经打响反热钱战，但无孔不入的热钱会放弃进入中国吗？
“现在国内一些商业银行尤其是外资银行已经成为热钱流入境内的途径之一。”一位匿名的业内人士向记者表示，因为很难从银行庞大的存贷款业务中甄别出哪些是热钱。
“通常的做法都是境外投资者首先将一笔美元存入外资银行的离岸账户，然后由该外资银行的中国大陆分行以上述美元存款为抵押，为外国投资机构在中国的关联机构提供人民币贷款，也就是所谓的‘地下钱庄’做法。”
按照这样的说法，在目前三部委已经联合对企业出口预收货款加强登记管理和监管之际，相对容易的银行系“地下钱庄”或将成为热钱另辟的一条流入渠道。
外资银行暗做“地下钱庄”？
银行存贷款业务成为热钱得以栖身的场所多少有些出人意料。
因为就在6月初，自国家外汇管理局、外汇局地方分局发布了有关报送非居民人民币账户数据的通知，要求各商业银行对非居民人民币账户余额及变动情况进行申报和补报。消息一出，业内人士便指出，这样的措施显然是为了进一步掌握非居民账户变动的情况，为下一步出台具体政策做好准备。
意外的是，这样严格的防范措施在专家的眼中却不能对银行“地下钱庄”业务的发展起到抑制的作用，中国社科院世界经济与政治所博士张明在其撰写的《当前热钱流入中国的规模与渠道》一文中一针见血地指出，无论是境外投资者美元存入外资银行的离岸账户，还是外资银行中国大陆分行为境外投资者在中国国内的关联机构提供相应金额的人民币贷款，都很难被甄别出来，“因为热钱都隐藏在外资银行庞大的存贷款业务中”。
而不少银行业人士也认为，即便监管层要出台具体的整治政策，也还需要经历较长时间的“观察期”。
张明指出，商业银行尤其是外资银行积极投身“地下钱庄”业务无非是由于可以获得稳定的存贷款利差。相较于内资的商业银行，“经验老到”的外资银行首当其冲成为了热钱瞄准的渠道，原因就在于其“不承担任何信贷风险”和国内相对较小的业务规模，这些因素都使得外资银行不得不借助热钱扩展业务以求得发展。
然而更令人担心的是，除了借道银行系“地下钱庄”涌入的热钱外，更多源源不断的资金流入银行后则原地不动地趴着。
中国现代国际关系研究院经济安全研究中心主任江涌告诉记者，这笔很大一部分来自日本的热钱只要趴在银行里就可以获得升值利益。江涌给记者算了一笔账，以美元为例，仅2007年全年，人民币兑美元就升值了10%，这也就是说，即便热钱流入中国不做任何投资，每年也能获得15%左右的稳定收益。
“如果热线现在突然撤离，毫无疑问会对国内的经济产生巨大的影响。”江涌表示，由此带来的后果也难以估量。
2008年07月04日
相关数据显示，今年一季度进入我国的热钱已经超过851亿美元，而去年一年流入的热钱是1170亿美元，一季度流入的热钱累计已经超过去年全年的70%。人民币升值等诸多因素加速了热钱流入的速度，这已经引起了监管部门的关注。
7月2日，国家外汇管理局、商务部和海关总署三部委联合颁布实施《出口收结汇联网核查办法》，决定自本月14日起对出口收结汇实行联网核查管理。
监管部门已经打响反热钱战，但无孔不入的热钱会放弃进入中国吗？
“现在国内一些商业银行尤其是外资银行已经成为热钱流入境内的途径之一。”一位匿名的业内人士向记者表示，因为很难从银行庞大的存贷款业务中甄别出哪些是热钱。
“通常的做法都是境外投资者首先将一笔美元存入外资银行的离岸账户，然后由该外资银行的中国大陆分行以上述美元存款为抵押，为外国投资机构在中国的关联机构提供人民币贷款，也就是所谓的‘地下钱庄’做法。”
按照这样的说法，在目前三部委已经联合对企业出口预收货款加强登记管理和监管之际，相对容易的银行系“地下钱庄”或将成为热钱另辟的一条流入渠道。
外资银行暗做“地下钱庄”？
银行存贷款业务成为热钱得以栖身的场所多少有些出人意料。
因为就在6月初，自国家外汇管理局、外汇局地方分局发布了有关报送非居民人民币账户数据的通知，要求各商业银行对非居民人民币账户余额及变动情况进行申报和补报。消息一出，业内人士便指出，这样的措施显然是为了进一步掌握非居民账户变动的情况，为下一步出台具体政策做好准备。
意外的是，这样严格的防范措施在专家的眼中却不能对银行“地下钱庄”业务的发展起到抑制的作用，中国社科院世界经济与政治所博士张明在其撰写的《当前热钱流入中国的规模与渠道》一文中一针见血地指出，无论是境外投资者美元存入外资银行的离岸账户，还是外资银行中国大陆分行为境外投资者在中国国内的关联机构提供相应金额的人民币贷款，都很难被甄别出来，“因为热钱都隐藏在外资银行庞大的存贷款业务中”。
而不少银行业人士也认为，即便监管层要出台具体的整治政策，也还需要经历较长时间的“观察期”。
张明指出，商业银行尤其是外资银行积极投身“地下钱庄”业务无非是由于可以获得稳定的存贷款利差。相较于内资的商业银行，“经验老到”的外资银行首当其冲成为了热钱瞄准的渠道，原因就在于其“不承担任何信贷风险”和国内相对较小的业务规模，这些因素都使得外资银行不得不借助热钱扩展业务以求得发展。
然而更令人担心的是，除了借道银行系“地下钱庄”涌入的热钱外，更多源源不断的资金流入银行后则原地不动地趴着。
中国现代国际关系研究院经济安全研究中心主任江涌告诉记者，这笔很大一部分来自日本的热钱只要趴在银行里就可以获得升值利益。江涌给记者算了一笔账，以美元为例，仅2007年全年，人民币兑美元就升值了10%，这也就是说，即便热钱流入中国不做任何投资，每年也能获得15%左右的稳定收益。
“如果热线现在突然撤离，毫无疑问会对国内的经济产生巨大的影响。”江涌表示，由此带来的后果也难以估量。
热钱涌入有隐秘通道 外资银行或成监管盲点
国际热钱通过四通道涌入中国
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