神马文学网美检方加紧调查次贷危机背后的违法行为
来源：百度文库 编辑：神马文学网 时间：2024/05/24 02:29:16
美
国联邦检察官正在加紧对次贷危机中相关各方展开调查，其重点针对的是华尔街投行和抵押贷款发放机构。
纽约东区布鲁克林的检察官们已经成立了一个汇集了联邦、州以及地方机构的特别调查组，多达15名执法及调查人员将协同工作。
纽约东区检察官办公室负责人、监督着约150名检察官工作的本顿•坎贝尔(Benton J. Campbell)表示，该小组将调查次贷危机中可能存在的犯罪行为，包括中介机构的贷款欺诈，以及其他机构可能进行的证券造假、内幕交易以及谎报帐目等。
现年41岁的坎贝尔表示，大家仍不清楚检察官办公室将在当前危机中发现多少犯罪行径，特别是对于华尔街公司而言。他指出，在这个领域有市场力量的作用，并不一定意味着存在欺诈行为。去年，以各类次级抵押贷款担保的资产证券化产品市值出现了骤然缩水。
特别小组的成立标致着纽约东区检方业已开始的调查工作有所升级。目前，这些检察官们正在调查瑞银(UBS AG)是否对其抵押贷款担保证券进行了不当估值，以及贝尔斯登(Bear Stearns Cos.)旗下两只对冲基金去年夏天因抵押贷款担保证券出现巨亏而宣布破产时的详细情况。瑞银及贝尔斯登均拒绝就这些调查发表评论。
知情人士透露，除上述调查之外，东区的检察官们还在审查American Home Mortgage Investment的前任及现任高管是否进行过帐目欺诈以及不实陈述。这家去年宣布破产的公司曾是美国第十大抵押贷款发放企业。其发言人拒绝就此置评。
坎贝尔拒绝讨论任何与调查相关的细节。
在针对American Home等抵押贷款企业进行的调查中，侧重点是其高管在公司财务状况以及抵押贷款质量的问题上是否进行过不实陈述，包括是否未对贷款违约率的上升进行披露、或通过“做帐”的方式隐藏损失等。检方还在调查相关公司是否在放贷及把贷款卖给银行或华尔街投行前伪造过包括信贷历史纪录在内的贷款人信息。这些问题贷款的买家后来再将这些资产打包成证券，再转手卖给了投资者。
纽约东区检察官办公室此次调查和美国联邦调查局(FBI)此前所宣布调查内容有部分重叠。FBI曾表示该局正在调查大约20家次级抵押贷款发放企业，但FBI并没有透露它们的具体名称。负责监管FBI和地区联邦检察机构（例如纽约东区检察官办公室）的美国司法部(The Justice Department)拒绝就此事发表评论。
知情人表示，纽约东区检方还在调查放贷机构是否曾欺骗为自己提供资金的华尔街投行。举例来说，检察官正在调查是否有一些放贷机构违反了此前与华尔街公司所签协议，在把贷款直接出售给联邦国民抵押贷款协会(Fannie Mae, 简称：房利美)和联邦住房贷款抵押公司(Federal Home Loan Mortage Corporation)后，没有给华尔街投行支付相关款项，而是向其隐瞒了这些贷款的去向。
上述知情人还表示，检察官们还在调查华尔街公司的经纪人是否以口头或其他方式就其在债权抵押证券(CDO)上的投资情况欺骗过投资者，比如谎称发行的CDO是由公司债而非次级抵押贷款等资产支持。
以助理检察官乔纳森•格林(Jonathan Green)领军的布鲁克林特别调查组已于上周五举行了第一次正式会议，与会官员及代表来自FBI下属金融机构犯罪调查部门（简称C3）、负责调查邮政渠道犯罪行为的邮政调查局(U.S. Postal Inspection Service)，参会者还包括供职于密勤局(U.S. Secret Service)的金融犯罪科调查员，以及纽约州银行厅(New York State Banking Department)、纽约市调查局(New York City Department of Investigation)以及美国联邦存款保险公司(Federal Deposit Insurance Corp., FDIC)所派调查员和代表。
包括曼哈顿检察官办公室、纽约州总检察长安德鲁•库尔莫(Andrew Cuomo)办公室以及美国证券交易委员会(SEC)纽约办事处在内的其他总部设在纽约的监管及检察机构也行动了起来，也在调查华尔街公司在当前次贷危机究竟扮演了怎样的角色。
国联邦检察官正在加紧对次贷危机中相关各方展开调查，其重点针对的是华尔街投行和抵押贷款发放机构。
纽约东区布鲁克林的检察官们已经成立了一个汇集了联邦、州以及地方机构的特别调查组，多达15名执法及调查人员将协同工作。
纽约东区检察官办公室负责人、监督着约150名检察官工作的本顿•坎贝尔(Benton J. Campbell)表示，该小组将调查次贷危机中可能存在的犯罪行为，包括中介机构的贷款欺诈，以及其他机构可能进行的证券造假、内幕交易以及谎报帐目等。
现年41岁的坎贝尔表示，大家仍不清楚检察官办公室将在当前危机中发现多少犯罪行径，特别是对于华尔街公司而言。他指出，在这个领域有市场力量的作用，并不一定意味着存在欺诈行为。去年，以各类次级抵押贷款担保的资产证券化产品市值出现了骤然缩水。
特别小组的成立标致着纽约东区检方业已开始的调查工作有所升级。目前，这些检察官们正在调查瑞银(UBS AG)是否对其抵押贷款担保证券进行了不当估值，以及贝尔斯登(Bear Stearns Cos.)旗下两只对冲基金去年夏天因抵押贷款担保证券出现巨亏而宣布破产时的详细情况。瑞银及贝尔斯登均拒绝就这些调查发表评论。
知情人士透露，除上述调查之外，东区的检察官们还在审查American Home Mortgage Investment的前任及现任高管是否进行过帐目欺诈以及不实陈述。这家去年宣布破产的公司曾是美国第十大抵押贷款发放企业。其发言人拒绝就此置评。
坎贝尔拒绝讨论任何与调查相关的细节。
在针对American Home等抵押贷款企业进行的调查中，侧重点是其高管在公司财务状况以及抵押贷款质量的问题上是否进行过不实陈述，包括是否未对贷款违约率的上升进行披露、或通过“做帐”的方式隐藏损失等。检方还在调查相关公司是否在放贷及把贷款卖给银行或华尔街投行前伪造过包括信贷历史纪录在内的贷款人信息。这些问题贷款的买家后来再将这些资产打包成证券，再转手卖给了投资者。
纽约东区检察官办公室此次调查和美国联邦调查局(FBI)此前所宣布调查内容有部分重叠。FBI曾表示该局正在调查大约20家次级抵押贷款发放企业，但FBI并没有透露它们的具体名称。负责监管FBI和地区联邦检察机构（例如纽约东区检察官办公室）的美国司法部(The Justice Department)拒绝就此事发表评论。
知情人表示，纽约东区检方还在调查放贷机构是否曾欺骗为自己提供资金的华尔街投行。举例来说，检察官正在调查是否有一些放贷机构违反了此前与华尔街公司所签协议，在把贷款直接出售给联邦国民抵押贷款协会(Fannie Mae, 简称：房利美)和联邦住房贷款抵押公司(Federal Home Loan Mortage Corporation)后，没有给华尔街投行支付相关款项，而是向其隐瞒了这些贷款的去向。
上述知情人还表示，检察官们还在调查华尔街公司的经纪人是否以口头或其他方式就其在债权抵押证券(CDO)上的投资情况欺骗过投资者，比如谎称发行的CDO是由公司债而非次级抵押贷款等资产支持。
以助理检察官乔纳森•格林(Jonathan Green)领军的布鲁克林特别调查组已于上周五举行了第一次正式会议，与会官员及代表来自FBI下属金融机构犯罪调查部门（简称C3）、负责调查邮政渠道犯罪行为的邮政调查局(U.S. Postal Inspection Service)，参会者还包括供职于密勤局(U.S. Secret Service)的金融犯罪科调查员，以及纽约州银行厅(New York State Banking Department)、纽约市调查局(New York City Department of Investigation)以及美国联邦存款保险公司(Federal Deposit Insurance Corp., FDIC)所派调查员和代表。
包括曼哈顿检察官办公室、纽约州总检察长安德鲁•库尔莫(Andrew Cuomo)办公室以及美国证券交易委员会(SEC)纽约办事处在内的其他总部设在纽约的监管及检察机构也行动了起来，也在调查华尔街公司在当前次贷危机究竟扮演了怎样的角色。